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深圳市福田區促進科創金融深度融合發展
若干意見
（征求意見稿）
為聚焦落實“雙區”建設和綜合授權改革試點重大部署，深入實施創新驅動發展戰略，發揮福田高端要素集聚的資源優勢，以金融服務科技創新為核心，推動科創金融創新發展，強化金融對福田區建設具有世界影響力中央創新區的支撐作用，打造科創金融示范區，現提出如下實施意見：
一、總體要求
（一）指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會、中央經濟工作會議和習近平總書記關于廣東、深圳工作的重要講話和指示批示精神，堅持新發展理念，堅持以改革開放為動力，深刻把握金融改革創新、金融對外開放、金融安全穩定的客觀規律，搶抓粵港澳大灣區、中國特色社會主義先行示范區“雙區”建設重大歷史機遇，實施創新驅動發展戰略，堅持市場化、法治化、國際化，以金融服務科技創新為核心，探索金融支持科技創新發展新模式，全面促進科創金融深度融合發展。
（二）基本原則
一是堅持服務科創。健全金融服務模式，豐富符合創新主體需求的金融產品，形成各類金融工具與產學研協同融合的科創金融生態。
二是堅持市場導向。發揮市場配置金融資源的基礎性作用，探索推動人才、知識、技術、管理、數據等生產要素的市場化配置。
三是堅持創新驅動。把握科技創新和金融創新的客觀規律，在擴大直接融資比例、創新金融服務模式、促進深港科創金融聯動等方面先行示范。
四是堅持政策引導。健全激勵約束機制，加大資源保障和支持力度，激發金融機構在科創金融產品和模式創新方面的活力，培育金融市場供給的內生驅動力。
（三）主要目標
力爭在五年內全力推動實現福田區“一鏈、二田、三地、四體系”的科創金融發展愿景：形成“基礎研究+技術攻關+成果產業化+科創金融+人才支撐”全過程創新生態鏈，鍛造科創金融示范田、高產田，打造創新企業總部聚集地、科技創新資本新高地、尖端科技創新策源地，構建福田區科創金融基礎設施體系、創新業務體系、創新服務體系、政策保障體系，打造金融支持科技創新發展新模式。
二、提升科創金融精準服務“全過程創新生態鏈”
優化科技產業鏈金融服務，構建福田區“基礎研究+技術攻關+成果產業化+科創金融+人才支撐”全過程創新生態鏈，促進技術與資本的深度融合。全力促進創新鏈、產業鏈、資金鏈、政策鏈、人才鏈“五鏈”融合協調發展，推進重大科技基礎設施、重要科研機構和重大創新平臺落戶福田。打造覆蓋科創企業全生命周期的信貸服務體系，鼓勵創投企業以股權投資、債權投資、擔保增信等多種金融工具投資科創企業，重點支持新興產業集群、重大創新載體及產業鏈重點領域關鍵環節發展。
三、鍛造科創金融“示范田”、“高產田”
（一）推動深港產學研深度合作打造科創金融“示范田”
堅持科技創新、制度創新、國際合作、深港協同，實施重大創新載體倍增、關鍵核心技術突破、科技成果產業化、科技創新平臺樞紐、國際人才創新服務等工程，加快建設河套深港科技創新合作區。探索建立深港常態化對接機制，推動兩地金融基礎設施互聯互通。深化深港產學研深度合作，創新科研人員出入境、科研物資流動、科研資金跨境、科研管理及科技評價等機制。
（二）建設都市型分布式科創區深耕科創金融“高產田”
把握科研資源回流都市核心區機遇，推動科創金融融合發展，助力形成具有聚集人氣、傳播文化、融通資本、創新策源、發展產業等城市功能的都市型、分布式、智能化科創區。探索成立區域政策性銀行、國有平臺公司，重點服務片區開發、重大項目導入、產業資源導入、高端創新平臺建設的融資需求。鼓勵轄區金融機構開發特色金融創新工具，探索大型城市更新項目信托基金模式、創新街區小微改造眾籌模式、社會物業“房東+股東”模式，探索城市“微更新”聯合基金融資模式。
四、打造科創金融“三大高能地”
（一）打造創新企業總部聚集地
加大基礎研究、關鍵核心技術、創新成果轉化全過程財政支持力度，激發企業創新創業活力。聚焦5G、人工智能、集成電路、生物醫藥、金融科技、新能源、創意設計等領域，探索發展新技術、新業態、新模式，加快培育高成長性科創企業。創新總部經濟模式，加快集聚一批創新性科技總部企業，打造創新型企業總部集聚區。
（二）打造科技創新資本新高地
加快創投風投機構和人才匯聚，鼓勵金融機構深化深港澳創新孵化、科創金融、成果轉化、技術轉讓、科技服務等領域合作。通過政府引導、市場培育等方式，搭建覆蓋天使投資、風險投資、股權投資、并購投資等在內的完整科創金融服務體系，建立覆蓋種子期投資、天使投資、風險投資、并購重組投資的科創基金體系，培育打造一批特色硬核科技創新產業。
（三）打造尖端科技創新策源地
以提升創新策源能力為目標，依托河套深港科技創新合作區之“強核樞紐”，加快布局一批重要科技基礎設施。構建以企業為主體、市場為導向、產學研資深度融合的科創金融服務體系，集聚一批樞紐型、鏈接型、國際化創新合作平臺，引進一批新型研發機構，集聚一批高端科技創新人才。積極探索多樣化的科創金融服務模式，著力突破一批高精尖原創技術，力爭實現高端化、源頭性、精品式、復合型創新。
五、構建科創金融“四大體系”
（一）構建科創金融基礎設施體系
1.支持深圳證券交易所建設世界一流證券交易所。支持深圳證券交易所建設優質創新資本中心和世界一流交易所，向前延伸服務鏈條，打造更加多元化包容性的創新資本生態體系，充分發揮資本市場樞紐作用，更好服務經濟高質量發展。支持深交所在總結創業板試點注冊制改革經驗基礎上，全面實行股票發行注冊制，建立常態化退市機制。
2.支持建設知識產權和科技成果產權交易中心。密切配合深交所建設知識產權和科技成果產權交易中心，搭建技術和資本的橋梁，創新知識產權和科技成果產權交易模式及運營機制。加快推動知識產權和科技成果產權商品化、資本化、產業化發展，率先建成更具市場活力、影響力和帶動力的全國性知識產權和科技成果產權交易平臺。
3.建設廣東省供應鏈金融創新平臺。聯合廣東省地方金融監督管理局建設省供應鏈金融創新平臺，建立供應鏈金融創新試點機制、監管規制和行業標準體系。研發搭建供應鏈金融創新試點的非現場監管系統和服務平臺，為監管機構和創新試點單位提供全流程服務，保障產業鏈、供應鏈安全。
4.打造科創征信評估中心。以百行征信個人征信和企業征信雙業務資質為基礎，結合政務補貼申報、金融信貸準入等服務場景，整合金融、政務等數據資源，建設科創征信評估中心。探索建設征信產業園，集聚征信產業數據中心、服務中心、數據實驗室、研究中心以及上下游產業，建設征信產業研發、應用示范基地，形成集新興產業和總部企業特征為一體的產業園區。
5.搭建服務科創的綜合金融服務平臺。整合工商、稅務、社保、公積金、水電氣等政務數據，建立科創企業信用評級和風險畫像，為金融機構研判企業風險提供參考。整合銀行、擔保、保險等金融服務資源，拓寬企業金融服務對接渠道。梳理國家、省、市、區各級惠企政策，降低企業搜尋成本，提高企業獲得感。
6.支持金融科技基礎設施快速發展。積極爭取優質金融科技基礎設施落戶福田，支持國家金融科技測評中心、深圳金融科技研究院發展，加快建設金融科技創新平臺。以深圳金融科技研究院為牽引，建立國家級數字人民幣公共創新實驗室，加快建設數字人民幣應用示范區，全面布局數字人民幣產業，支持數字人民幣創新應用于科創企業各類場景。
（二）構建科創金融創新業務體系
1.鼓勵創新知識產權金融業務。鼓勵金融機構開展知識產權質押業務，簡化知識產權質押融資流程。推動知識產權證券化，推進以知識產權運營未來收益權為底層資產發行知識產權證券化產品。
2.做大做實“投貸聯動”業務。支持銀行試點成立股權運作平臺子公司落戶福田。支持創投風投機構通過債券、信托、保險資金等多渠道募資。鼓勵金融機構探索投貸聯動、投債聯動、銀保聯動貸款、選擇性貸款和科創企業股權化直投業務新模式。
3.鼓勵創新科技信貸業務。完善政銀企合作機制，開展以企業信用為基礎的金融創新，推動信用貸款、信用保險和貿易融資、產業鏈融資等各類科技信貸創新。鼓勵傳統金融業依托數字生態轉型升級，探索金融交易、數據處理和信息共享方式與模式創新，推廣“數字風控+信貸工廠”業務模式，提高無擔保、純信用、純線上信貸業務規模。
4.鼓勵創新科技保險業務。鼓勵保險公司、商業銀行與科創企業聯合開展信用保險及貿易融資等系列金融創新。建立和完善福田支持的科技保險保費補貼機制，支持企業購買科創企業產品研發責任保險、關鍵研發設備保險、出口信用保險、員工忠誠險等保險產品和服務。建立科創企業保險理賠綠色通道，提高科技保險理賠服務水平。鼓勵保險機構開發重大裝備、關鍵設備創新保險產品，研究發展科技再保險。
5.穩步推進中小科創企業債務融資。積極探索以福田區為沙箱監管試驗區域，建立健全精準服務科創企業債務融資的一級發行市場、二級交易市場制度以及信用增進、信息披露、中介機構管理、違約處置、投資者保護等機制。支持科創企業多渠道、多方式使用債務融資工具，推動開展可交換債、并購債券試點，完善科技融資擔保體系和配套制度，創新科技融資擔保模式。
（三）打造科創金融創新服務體系
1.做強做大香蜜湖產融創新上市加速器。聯手深交所做強做大香蜜湖產融創新上市加速器，通過加速金融服務創新、加速產業資源融合、加速政策精準投放、加速科研要素轉化、加速公司治理規范，打造產融創新“樣板間”，探索上市培育新模式，逐步形成創新資本加速聚集新高地。
2.打造國際創投風投中心。穩步推進國際創投風投大廈建設，規劃建設灣區國際創投風投街區，聚集國際國內知名創投風投機構，推動創投行業加大對科技創新的支持力度。鼓勵社會資本設立創業投資、天使投資基金，加大科技創新成果全生命周期投入力度，助力科創企業直接融資，逐步打造粵港澳大灣區直接融資中心。
3.創新科技信貸政策扶持。加大科技創新產業資金支持力度，強化為科創企業貸款、發債等融資行為提供政策扶持，發揮財政資金的杠桿作用。推廣“銀政企合作貼息”項目，支持“政銀保”聯動，創新試點小額貸款保證保險項目。創新“銀保擔”模式，發揮銀行金融科技、保險分險、政府財政增信三方優勢，全面提升科創企業申貸獲得率。
4.大力發展科創金融服務機構。支持金融機構成立科技銀行、科技保險、科創金融租賃等創新型分支機構，積極推動聚焦于科創企業服務的科技型小額貸款、科技型融資擔保等地方金融組織發展，引導金融機構聚焦科創金融服務。支持在香蜜湖新金融中心、河套深港科技創新合作區設立高新技術企業財務公司。
5.打造服務科創企業首貸續貸中心。搭建科技創新、市場需求和金融機構對接服務平臺，為科創企業提供更好、更專業化的服務。推進金融支持中小微科創企業各項政策快速、精準落地，組織商業銀行入駐行政服務大廳，為不同發展階段的科創企業提供信貸政策咨詢、產品介紹和貸款受理等一站式、便捷化、高質量的金融服務。
6.推進科創企業跨境資金流動試點。吸引跨國企業在福田區設立全球或區域財資中心，發揮財資中心的資金集聚效應，聯通在岸和離岸金融，打造全球產業鏈供應鏈價值鏈的重要樞紐。探索建設跨境投融資對接服務平臺，支持深交所推動與“一帶一路”沿線國家產融對接，探索開展股權、業務和技術合作，開展成熟產品互掛。探索推動創投基金跨境資本流動試點，促進科創企業收入跨境匯兌業務便利化。
（四）打造科創金融政策保障體系
1.深化科創金融財政支持政策。深化財政科技資金投入方式改革，統籌整合財政科技資金，實行分類管理、分類支持。整合全區科創金融相關政策措施，研究制定科創金融專項產業政策。綜合運用科技發展基金、創投資金、風險補償、貸款貼息以及財政資金后補助等多種形式，引導和帶動社會資本參與科技創新，引導支持企業加大科技投入，激發企業創新內生動力。建立健全科創金融改革創新風險分擔和補償機制，降低金融機構開展科創金融改革創新的風險。
2.完善政府引導基金體制機制。發揮引導基金的杠桿作用，有效引導及帶動風投創投機構投資福田轄區內初創期、早中期科技型企業。探索引導基金直投與產業資金扶持的聯動機制，構建多層次的投后服務體系，強化引導基金績效管理，進一步優化引導基金運作機制。
3.加強科創金融專業人才培養。通過“培訓+實戰”滾動推進方式，打造專注于技術轉移成果轉化工作的“技術經理人服務團隊”。招才引智，篩選引進高層次人才和項目團隊在福田就業創業。培養懂行業、懂技術、懂信貸的復合型科創金融人才。研究出臺針對科創金融人才，尤其是領軍人才的戶籍、住房、子女教育、出入境等方面的專門政策，營造和諧宜居、環境優美、有利于人才創業的工作和生活環境。
4.健全科創金融風險管控機制。建立科創金融改革創新風險防范機制，健全地方金融風險預警體系。高度關注科創金融產品、新興服務模式的潛在金融風險，切實做好風險監測、評估和預警工作，防范區域性金融風險。
5.加強統籌實施規劃組織協調。建立跨部門的科創金融工作領導機制，加強領導、協調組織、統籌規劃、分步推進。落實主體責任，創新實施科創金融政策，完成工作任務。加強與上級部門的溝通對接，促進科創金融示范區建設穩妥有序推進。
